Экономика и строительство » Рыночная экономика » Важнейшие элементы розничного обслуживания клиентов на фондовом рынке

Важнейшие элементы розничного обслуживания клиентов на фондовом рынке

Важнейшие элементы розничного обслуживания клиентов на фондовом рынке

Требования к обслуживанию розничных клиентов на фондовом рынке предусматривают проведение оценки инвестиционных целей, отношения к риску, других характеристик на основе информации, предоставленной клиентом до выдачи рекомендаций и заключения сделок. Поэтому при выборе розничного режима обслуживания клиент должен предоставить профессиональному участнику необходимую финансовую и личную информацию. На основе этой информации профессиональный участник предпринимает следующие шаги: выявляет существенные события, которые могут повлиять на финансовое положение клиента; оценивает инвестиционные цели и потребности клиента, его отношение к риску; подбирает финансовый продукт, наиболее адекватный характеристикам клиента. Важным элементом эффективного розничного обслуживания является преодоление асимметрии информации. Роль регулятора состоит в том, чтобы защитить интересы инвестора путём обеспечения его необходимой информацией о характеристиках сложных для понимания финансовых продуктов участниками рынка, предлагающими эти финансовые продукты. В Великобритании – стране с наиболее развитой системой регулирования розничного сектора финансового рынка, нормативная база обслуживания розничных клиентов предусматривает требования о предоставлении таким клиентам определённой информации как до продажи сложного финансового продукта, так и впоследствии. До выдачи рекомендаций или заключения соответствующей сделки профессиональный участник рынка должен обеспечить клиента информацией о рисках финансового продукта, в том числе и о специфических для обстоятельств, в которых находится клиент. Информация, которую должен получить розничный клиент до продажи, включает в себя: ставки, порядок исчисления и суммы всех видов комиссий, вознаграждений, связанных с приобретением, владением и реализацией предлагаемых финансовых продуктов; описание основных инвестиционных и рисковых характеристик предлагаемых финансовых продуктов; наглядное описание всех выгод и рисков предлагаемых финансовых продуктов, возникающих в связи с характеристиками финансового положения и других обстоятельств клиента. После совершения сделки розничный инвестор должен получить письменные объяснения того, какие основания были использованы профессиональным участником для рекомендации приобретённого финансового продукта.

Найти ответы на интересующие вопросы, а также пообщаться с интересными и успешными людьми поможет сайт procapital.ru-это форум о форексе, который вобрал в себя опыт и стратегии лучших трейдеров.


Теги:
Новость прочитали 1053 раз(а).
Рейтинг новости
 (голосов: 0)
Понравилась тема? Посмотрите эти:

Карта сайта